#26 「“大丈夫”を仕組みにする。」──Financial Design Japan株式会社　板倉正汰様

🇯🇵日本語

💎 事業は「保険代理店」。でも、やっているのは“安心の設計”

Financial Design Japan株式会社は、保険代理店として、お客様に保険を提案し、納得・満足いただいたうえで契約を預かる。
ただ、板倉さんの言葉を追っていくと、仕事の中心にあるのは「販売」ではなく、“大丈夫をつくること”だった。

保険を「入って終わり」にしない。契約の前に、必要な情報をきちんと渡す。
そして契約の後も、その人の人生に伴走し続ける。ここが、同社が自分たちを単なる“保険屋”として終わらせない理由になっている。

「企業理念が“すべての人を大丈夫に”。ビジョンが“愛される保険業界”です。」

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💎 「給付できなかった」経験が、独立の理由になった

板倉さんはもともと銀行員としてキャリアを始め、その後、外資系生命保険会社にヘッドハンティングで転職した。
そこで保険の販売手法や理論を学び、教わった通りにやり切った。…しかし、ある出来事が価値観を揺らした。

お客様ががんになったとき、給付が十分にできなかった。
「ニードに沿って提案したつもり」でも、いざというとき、お客様はこう言う。

なぜ提案してくれなかったのか。
入らないと言った自分に、なぜ止めてでも勧めてくれなかったのか。

その経験が、「商品も提案も、“守り抜ける”前提でなければいけない」という確信になった。
そして一社専属では限界があると感じ、複数社を扱える代理店として独立する決断につながった。

「必ずお客様を守れるものじゃなければならない、と思ったんです。」

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💎 お金の原点は“金融”ではなく、サッカーと旅にあった

「お金に興味があったのか」と聞かれると、板倉さんは正直に「最初はなかった」と言う。
むしろ、銀行員時代に見えた“汚さ”が嫌だったとも話している。

一方で、もっと深い原点として語られたのが、サッカーと海外で見た現実だった。

旅先、とくに東南アジアで、学校に行けない子どもたちや、路上で寝る子どもたちを目の当たりにした。
そこで浮かんだのが、「サッカーボール一つで、友達ができて、生きる喜びを感じられるかもしれない」という感覚。
いつか起業して、自分の力で支援活動をしたい。その逆算で“金融”を選んだ。

そして、父親の「お金は自分のためより、人のために使うもの」という価値観も、板倉さんの背骨になっている。

「お金を稼ぐって、自分のために使うイメージがなくて。人のために使うもんだと思ってました。」

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💎 バルセロナで知った「歴史が今に生きる」美しさ

好きな街を聞かれて即答したのは、バルセロナ。
初めて訪れたのは小学校6年生の頃。10万人規模のスタジアムの存在そのものが衝撃だったという。

板倉さんが惹かれたのは、規模だけではない。
クラブの背景にある歴史、育成（カンテラ）、教育、地域の誇り。
「週末の試合のために働き、家族でスタジアムに行く」という生活の文化。
それらが一つにつながって、“いま”を生きていることに心が震えた。

その体験は、板倉さんの中で「美しさ」や「正しさ」を考える基準にもなっているように見えた。
お金だけで勝つのではなく、育て、守り、誇りをつなぐ。──その思想が、いまの会社づくりにも重なっている。

「すべてが歴史でつながってて、それが今に生きている。美しいなと思ったんです。」

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💎 “5ポリシー”を文化にする。売上より「守りの最低ライン」

同社の特徴は、理念が“きれいごと”で終わっていないところにある。
板倉さんは、保険業界には「年収に反映する商品を売る」風潮があると、かなり率直に語る。だからこそ、会社として基準を置いた。

それが5ポリシー／7ポリシー。
独身なら5（ファイブ）、家族がいるなら7（セブン）。
最低限これに満たないと「お客様を守れない」という契約の考え方で、社内の評価もここに寄せている。

死亡保障の考え方、生活資金、就業不能、医療、三大疾病…と、守りに必要な論点を「最低ライン」として提示し、情報提供した上で選んでもらう。
そして徹底して言い切る。

「5ポリシーで預からないなら、別の会社へ行ってください」と。

ここにあるのは強さではなく、“守り切る覚悟”だ。
正しさの基準を曖昧にした瞬間、理念は崩れる。だから、文化として握る。

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💎 「Life Escorter(伴走者)」──契約後こそ、本当の仕事が始まる

板倉さんが使う言葉に、“Life Escorter(伴走者)”がある。
保険は契約して終わりではない。人生の変化に合わせて、守りを更新し続ける必要がある。

それなのに業界では、数年で手数料が減る構造（いわゆるL字型構造）によって、
「新しい商品が出ました」と言って乗り換えを促し、コミッションを得る動きが生まれやすい。
板倉さんはそれを“構造の問題”として見ている。

だから、火災保険や自動車保険など、毎年更新がある損害保険も含め、関係性が継続する設計に寄せていく。
そして、業界構造を壊すには「トップ水準の規模」も必要だと考え、将来的には2000人規模の組織構想にも言及した。

拡大は目的ではない。
“愛される保険募集”を当たり前にするための手段だ。

「拡大って、人数増やすとか事業所増やすことじゃなくて。“愛される保険募集”をつくることだと思ってます。」

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💎 経営で一番大事なのは「自分に嘘をつかない」こと

社員は30人弱。会社は3年半ほど。支店は東京・静岡など複数拠点を経て、次は名古屋参入も視野に入れている。
ただ、経営の話になると、板倉さんは“綺麗にまとめない”。率直に「難しい」と言う。

保険営業の世界は個が強い。自由も強い。ぶつかる。喧嘩になることもある。
だからこそ、最後に戻る基準は一つ──「正しさ」。

板倉さんにとって正しさとは、信念の“正義”とは少し違う。
もっとシンプルで、もっと厳しい。

自分をごまかせるか、ごまかせないか。
お金に目が向いていないか。
お客様だけを見て提案できているか。

さらに、成功する経営者の共通点として挙げたのは3つ。
「ゴールなりに動く」「諦めない」「謙虚（素直）である」。

理想論ではなく、板倉さん自身が“それでやってきた”という手触りがある言葉だった。

「正しさって、自分に嘘をつけるかつけないか。お客様に目が向いてるかどうか、ここに尽きると思います。」

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💎 小学生に見せたいのは「挫折しても、人生は取り返せる」景色

もし小学生に一日何かを教えるなら。
板倉さんは「お金の価値」そして「道徳教育」と答えた。

小さなうちからお金を学ばないと、これからの時代は厳しくなる。
でもそれ以上に伝えたいのは、「挫折しても終わりじゃない」という実感だ。

プロサッカー選手になれず挫折し、怪我で思うように進めなかった。
それでも、外資系生命保険会社で結果を出し、25歳で最年少チャンピオンも取った。
その経験から言えるのは、「才能だけが勝つわけじゃない。努力で取り返せる」ということ。

そして、自分の映画タイトルを聞かれて即答したのが──『ミッション：インポッシブル』。
“不可能と言われたことを、可能にしてきた”という自負が、そこに詰まっていた。

「不可能って言われたことを、今まで可能にしてきたのは事実あるので。」

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🇺🇸英語

“Designing ‘I’ll Be Okay’ into a System.”

— Shota Itakura, Financial Design Japan Inc.

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💎 The Business Is Insurance Brokerage, but…

What They Actually Do Is Design Peace of Mind.

Financial Design Japan operates as an insurance brokerage,
proposing insurance solutions, gaining genuine agreement,
and accepting contracts only after clients are fully convinced.

Yet, as you follow Shota Itakura’s words,
it becomes clear that the core of his work is not “selling.”

It is about creating a state of “I’ll be okay.”

Insurance is not something that ends once you sign.
Before a contract, all necessary information must be properly shared.
After the contract, the company continues to walk alongside each client’s life.

This commitment is precisely what prevents Financial Design Japan
from becoming just another insurance company.

“Our philosophy is ‘to make everyone feel secure.’
Our vision is ‘an insurance industry that is genuinely loved.’”

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💎 The Experience of “Not Being Able to Pay” Led Him to Independence

Shota Itakura began his career as a banker.
He was later headhunted into a global life insurance company,
where he thoroughly learned insurance sales theory and practice
and executed everything exactly as he was taught.

Then came a moment that fundamentally shook his values.

When one of his clients was diagnosed with cancer,
the insurance payout was insufficient.

Even though he believed he had proposed what was “needed,”
the client asked painful questions:

Why didn’t you recommend it more strongly?
Why didn’t you insist, even when I said no?

That experience led him to a firm conviction:
insurance products and proposals must be designed on the premise of truly protecting people.

He realized that working exclusively for a single insurer had limits.
To genuinely protect clients, he needed freedom of choice.
That realization led him to establish an independent insurance brokerage.

“If it can’t truly protect the client, it shouldn’t be proposed at all.”

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💎 The Origin of Money Was Not Finance—But Soccer and Travel

When asked whether he had always been interested in money,
Itakura answers honestly: “Not at all.”

In fact, he says he disliked the “ugliness” he witnessed during his time in banking.

What shaped him more deeply were soccer
and the realities he encountered while traveling overseas.

In Southeast Asia, he saw children unable to attend school
and others sleeping on sidewalks.

What struck him was a simple thought:
With just one soccer ball, they might make friends and feel joy in living.

From there emerged a dream—to one day start his own business
and use his own resources to support others.
Finance was a means chosen through reverse calculation.

Underlying it all was his father’s belief:
money is something to be used for others, not merely for oneself.

“I never imagined earning money just for myself.
I always believed it was meant to be used for others.”

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💎 Barcelona: Where History Lives in the Present

When asked about his favorite city, his answer is immediate—Barcelona.

He first visited as a sixth grader,
and the existence of a stadium capable of holding 100,000 people alone shocked him.

But what truly captivated him was not scale.
It was the club’s history, its youth development (La Masia),
education, and regional pride.

People work during the week
so they can take their families to matches on weekends.
History, culture, and daily life merge into the present.

That experience became a foundation
for how Itakura thinks about “beauty” and “rightness.”

Not winning through money alone—
but nurturing, protecting, and passing pride forward.
That philosophy now lives on in how he builds his company.

“Everything is connected through history—and still alive today.
That’s what I found beautiful.”

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💎 Making the “5(Five) Policies” a Culture

Protecting the Minimum Comes Before Revenue

What sets Financial Design Japan apart
is that its philosophy does not end as mere ideals.

Itakura speaks candidly about an industry trend:
selling products that maximize personal income.

To counter this, the company established clear standards.

They are known internally as the 5(Five) Policies and 7(Seven) Policies.
Five for single individuals. Seven for those with families.

If these minimum protections are not in place,
the client cannot truly be protected—and performance evaluations reflect this belief.

From death benefits and living expenses
to disability, medical coverage, and major illnesses,
clients are first given all essential information
before making their own decisions.

And Itakura is unwavering:

“If you don’t accept the Five Policies,
then please go to another company.”

This is not rigidity—it is commitment.
Once standards blur, philosophy collapses.
That is why these principles are held as culture.

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💎 “Life Escorter” — The Real Work Begins After the Contract

One phrase Itakura often uses is “Life Escorter.”

Insurance does not end at signing.
Life changes, and protection must be updated accordingly.

Yet, due to declining commissions over time,
the industry often encourages unnecessary policy switching
under the guise of “new products.”

Itakura views this as a structural flaw.

By incorporating non-life insurance—
such as fire and automobile policies that renew annually—
his company designs relationships that naturally continue.

He believes that changing industry structure
requires reaching a top-tier organizational scale.
For this reason, he openly speaks of a future vision
involving a 2,000-person organization.

Expansion is not the goal.
Making “beloved insurance practices” the norm is.

“Growth isn’t about numbers.
It’s about making ethical insurance standard.”

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💎 The Most Important Thing in Management:

Never Lie to Yourself

With nearly 30 employees and over three years in operation,
the company now spans Tokyo, Shizuoka, and beyond,
with Nagoya next in sight.

When discussing management, Itakura does not romanticize it.
He openly admits—it’s difficult.

Insurance professionals are strong individuals.
Freedom breeds conflict. Arguments happen.

That is why everything ultimately returns to one principle: rightness.

For Itakura, rightness is not ideology.
It is simpler—and harsher.

Can you deceive yourself or not?
Are your eyes on money—or on the client?

He also identifies three shared traits of successful leaders:

• Acting toward a clear goal
• Never giving up
• Remaining humble and teachable

These are not theories.
They are qualities he has lived by.

“Rightness means not lying to yourself.
It means keeping your focus on the client—always.”

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💎 What He Wants Children to See:

Life Can Be Reclaimed After Failure

If he could teach children for one day,
Itakura would teach the value of money—and moral education.

But above all, he wants them to feel this truth:
failure is not the end.

He failed to become a professional soccer player.
Injuries derailed his path.

Yet later, he achieved success in global insurance,
becoming the youngest champion at age 25.

Talent alone does not win.
Effort can reclaim life.

When asked what movie represents his life,
he answered without hesitation:

Mission: Impossible.

“I’ve turned ‘impossible’ into ‘possible’ many times.”

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経営者の存在感を、言葉とストーリーに刻む。

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